Рейтинг «В++» означает, что КБ «Транснациональный банк» (ООО) относится к классу заемщиков с удовлетворительным уровнем надежности (наивысший уровень в данном классе). Риск несвоевременного выполнения обязательств невысокий, вероятность реструктуризации долга или его части незначительна.

Позитивным фактором выступает положительная динамика основных показателей работы Банка. За период с 1 января 2010 года по 1 октября 2011 года собственный капитал Банка увеличился на 17%; средства клиентов, не являющихся кредитными организациями, выросли в 3,7 раза; активы – в 2,7 раза.

Собственный капитал КБ «Транснациональный банк» (ООО) на 1 октября 2011 года составил 722 586 тыс.руб.; средства клиентов, не являющихся кредитными организациями – 3 571,7 млн.руб.; активы – 4 564,8 млн.руб.

Качество капитала Банка высокое, доля основного капитала составляет практически 100 процентов. Значительная часть собственного капитала (83% на 1 октября 2011 года) приходится на  уставный капитал Банка, который в сентябре 2011 года увеличился на 20% (до 600 млн.руб.). Норматив достаточности капитала на 1 октября 2011 года был равен 15,4%.

Обязательства КБ «Транснациональный банк» (ООО) имеют сбалансированную структуру по составу и срокам. По состоянию на 1 октября 2011 года доля вкладов физических лиц в обязательствах – 65%; доля средств клиентов, не являющихся кредитными организациями – 28%. Доля обязательств со сроком до востребования на 01.11.2011г. составила примерно 41% от общей суммы обязательств, со сроком востребования свыше 90 дней – около 44% обязательств.

Финансовые результаты КБ «Транснациональный банк» (ООО) положительные. В 2010 году Банком получена прибыль до налогообложения в размере 36,8 млн.руб., по итогам девяти месяцев 2011 года – 40,1 млн.руб. (чистая прибыль – 8,4 млн.руб. и 18,4 млн.руб. соответственно).

Факторами, сдерживающими рейтинговую оценку КБ «Транснациональный банк» (ООО), являются неустойчивость показателей ликвидности, большая доля чистой ссудной задолженности в активах, высокие кредитные риски.

Показатели ликвидности Банка находятся в пределах допустимых значений, но имеют неустойчивую динамику. Значение норматива мгновенной ликвидности опустилось с 01.01.2011г. по 1.07.2011г. с 72,7% до 44,0% (на 01.11.2011г. – 43,8%). Норматив текущей ликвидности на 01.01.2011г. был равен 90,6%; на 01.07.2011г. – 53,1% (на 01.11.2011г. – 56,2%). Норматив долгосрочной ликвидности Банка увеличился с 7,2% на 01.01.2011г. до 89,0% на 01.11.2011г. Нормативы мгновенной и текущей ликвидности КБ «Транснациональный банк» с 01.04.2011г. имеют более низкие значения, чем показатели по банковскому сектору РФ. Норматив долгосрочной ликвидности Банка на 01.11.2011г. выше, чем по банковскому сектору.

Чистая судная задолженность КБ «Транснациональный банк» (ООО) на 01.10.2011г. составила 84,3% активов, или 3 848,5 млн.руб. Доля чистой ссудной задолженности по банковскому сектору РФ на ту же дату – 69,3%. Увеличение активов Банка в 2011 году обусловлено только ростом чистой ссудной задолженности: за 9 месяцев 2011 года прирост составил 104,7% (или 1 968,5 млн.руб.). Величина прочих активов за тот же период увеличилась на 30,2% (или 32,8 млн.руб.), денежных средств – на 5,4% (или 11,9 млн.руб.). Средства Банка в ЦБ РФ и в кредитных организациях сократились за 9 месяцев 2011 года на 40,5% (или 161,5 млн.руб.) и 63,5% (или 179,2 млн.руб.) соответственно.

Негативным фактором является высокий кредитный риск Банка. Доля задолженности юридических лиц на 1 ноября 2011 года составила 82% ссудной и приравненной к ней задолженности, доля задолженности физических лиц – 14%, при этом значительную долю крупных заемщиков представляют предприятия оптовой и розничной торговли (59% крупных ссуд на 01.11.2011г.). Максимальный размер крупных кредитных рисков КБ «Транснациональный банк» (ООО) на 01.11.2011г. намного выше, чем по банковскому сектору РФ – 407% (по банковскому сектору РФ на ту же дату – 218%). Значение норматива Банка не превышает максимально допустимого значения.

КБ «Транснациональный банк» (ООО) осуществляет свою деятельность на рынке банковских услуг с 1992 года. Регистрационный номер Банка России №2108 от 09 октября 1992 года. Банк работает на основании лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) от 10 августа 1999 года, лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов от 27 августа 1999 года, лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте от 10 августа 1999 года.
Участник системы обязательного страхования вкладов, номер по реестру 286 от 9 декабря 2004 года.
Головной офис Банка расположен в Москве, четыре филиала – в г.Бодайбо Иркутской области, в Санкт-Петербурге, Екатеринбурге и Нижнем Новгороде.
Банк предоставляет все виды услуг в рублях и валюте, активно занимается кредитованием, осуществляет обслуживание банковских карт.
Аудитором КБ «Транснациональный банк» (ООО) является компания ООО «Альт-Аудит». Согласно Свидетельству о членстве в Некоммерческом партнерстве "Аудиторская Палата России" №463 ООО «Альт-Аудит» включено в Реестр аудиторов и аудиторских организаций 28 декабря 2009 года за основным регистрационным номером записи (ОРНЗ) 10401001986 (строка 194 списка).

Данный пресс-релиз подготовлен на основе Отчета о присвоении рейтинга кредитоспособности КБ «Транснациональный банк» (ООО).
Рейтинг кредитоспособности, а также любая информация и выводы, содержащиеся в пресс-релизе, должны рассматриваться исключительно как мнение о кредитоспособности, а не рекомендация по покупке-продаже ценных бумаг или предоставлению Банку заемных средств.
ЗАО «Рейтинговое агентство AK&M» не принимает на себя никакой ответственности в связи с любыми интерпретациями, выводами и последствиями, связанными с применением третьими сторонами результатов проведения рейтинговой оценки.
ЗАО «Рейтинговое агентство АК&М» является ведущим независимым национальным рейтинговым агентством в России. Начало рейтинговой деятельности – 1993 год. ЗАО «Рейтинговое агентство АК&M» аккредитовано Министерством финансов Российской Федерации (приказ №452 от 17 сентября 2010 года).
Рейтинги ЗАО «Рейтинговое агентство АК&M» признаны ЦБ РФ (в качестве условия для доступа к беззалоговому кредитованию – Положение 323-П), ВЭБ (в качестве условия для получения субординированных кредитов) и МСП Банком (в качестве условия для работы по программе кредитования  малого и среднего бизнеса), РОСНАНО (в качестве условия отбора банков для оказания услуг РКО проектным компаниям в рамках инвестиционных проектов), ММВБ (в качестве условия для включения облигаций в базу расчета корпоративного и муниципального индексов, а также включения облигаций в листинг), признаны Постановлением Правительства РФ в качестве условия для рекапитализации банков. Кроме того, ЗАО «Рейтинговое агентство АК&М» получило признание АИЖК, а также аккредитовано СРО «Национальная фондовая ассоциация
Москва, ул. Губкина, 3
ЗАО «Рейтинговое агентство АК&M»
www.akmrating.ru
Аналитик: Крачковская А.М.
Тел: (495) 916-70-30, Факс: (499) 132-69-18