ЗАО «Рейтинговое агентство AK&M» присвоило Автономному учреждению Республики Калмыкия «Центр развития предпринимательства» рейтинг гарантийной организации по национальной шкале «В+» со стабильным прогнозом.

Рейтинг «В+» означает, что АУ РК «ЦРП» относится к классу гарантийных организаций с удовлетворительной степенью финансовой устойчивости и приемлемым уровнем поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства в республике. Риск полного или частичного невыполнения обязательств низкий.

Автономное Учреждение Республики Калмыкия «Центр развития предпринимательства» создано Постановлением Правительства Республики Калмыкия № 431 от 23 ноября 2009 года с целью расширения доступа субъектов МСП к кредитным и иным финансовым ресурсам, развития системы поручительств по обязательствам субъектов малого и среднего предпринимательства, кредитования малого и среднего предпринимательства. Учредителем является Министерство экономики и торговли Республики Калмыкия. Деятельность по предоставлению поручительств Учреждение начало с конца 2010 года.

Факторами, поддерживающими рейтинг гарантийной организации, являются удовлетворение требованиям п.5.11. Приказа Минэкономразвития РФ №220 от 24.04.2013, а также самоокупаемость АУ РК «ЦРП» в части гарантийной деятельности.

Поручительства субъектам МСП, зарегистрированным в Республике АУ РК «ЦРП» предоставляет по кредитным договорам, заключенным на срок не менее 1 года и по сумме превышающим 1 млн руб. Заемщик предоставляет обеспечение по заключаемому договору в размере не менее 30% от суммы своих обязательств. Объем ответственности АУ РК «ЦРП» по заключенным договорам поручительства в относительном выражении не превышает 70% от совокупного объема обязательств субъектов МСП (фактически 56% на 01.04.2014). Таким образом, минимизируется риск выполнения Учреждением взятых на себя обязательств в части выплат по договорам поручительства. Лимит размещения средств АУ РК «ЦРП» во вкладах коммерческих организаций, установленный на конкретный банк, не превышает 50%.

На 01.01.2014 величина объема доходов составила 12,763 млн руб., что выше уровня дохода, полученного в предыдущем году, на 72,8%. Подавляющую долю в структуре доходов занимает прибыль от размещения средств на депозитных счетах, которая составила 90,4% от совокупного объема доходов. Расходы АУ РК «ЦРП» в большей степени состоят из выплат по заработной плате, аренде, информационному обеспечению и т.д. За 2013 год данные операционные расходы составили 2,715 млн руб., показав увеличение к результату 2012 года лишь на 100 тыс. руб. Как следствие, можно наблюдать формирование положительного денежного потока, который может быть направлен на осуществление деятельности по предоставлению поручительств субъектам МСП.

Основными факторами, негативно влияющими на рейтинг, являются небольшое общее количество заключенных договоров поручительства, увеличение уровня убыточности и высокая вероятность снижения финансовой устойчивости в результате потери части активов.

Объем предоставленных Учреждением поручительств – в ряду наиболее низких среди гарантийных фондов (по результатам рэнкинга РА «AK&M» за второе полугодие 2013 года). За все время деятельности АУ РК «ЦРП» было предоставлено всего 44 поручительства на общую сумму 129,117 млн руб. Это позволило обеспечить объем выданных банками-партнерами кредитов в размере 230,753 млн руб. За первый квартал 2014 года гарантийной организацией не было выдано ни одного поручительства, однако за 2013 год прирост объема выданных средств в абсолютных единицах составил 40,550 млн руб., т.е. в 4 раза больше суммы выданных поручительств в 2012 году.

За 2013 год АУ РК «ЦРП» было исполнено первое за все время его деятельности обязательство перед кредитной организацией на сумму 4,329 млн руб. В результате по состоянию на 01.04.2014 год уровень убыточности Учреждения составил 3,35%. Это на 1,15% выше уровня установленного лимита в 2,2% - уровень просроченной задолженности по кредитам нефинансовому сектору по данным ЦБ РФ на последнюю отчетную дату (п.5.11.13.11.4. Приказа МЭР №220 от 24.04.2013). Также на сегодняшний день Арбитражным судом было принято решение удовлетворить исковое заявление ОАО «Россельхозбанк» о взыскании у гарантийной организации 5,380 млн руб. в качестве выплаты по поручительству за юридическое лицо, признанное банкротом в связи со смертью учредителя и руководителя организации.

АУ РК «ЦРП» по состоянию на 01.04.2014 были размещены денежные средства в размере 107,211 млн руб. на счетах в двух российских банках (ОАО «Первый республиканский банк» и ОАО «Нота-Банк»). Депозиты в кредитных организациях составили 50% от размера капитализации Учреждения. В связи с отзывом лицензии 5 мая 2014 года у ОАО «Первый республиканский банк» вероятна потеря АУ РК «ЦРП» части депозитов в размере 50 млн руб. Списание указанной суммы, в случае отрицательного развития данной ситуации, приведет не только к потере накопленной прибыли Учреждения, но и к уменьшению размера собственных средств. Безусловно, гарантийной организацией исполняются требования регулятора к лимиту размещения средств, приходящихся на один конкретный банк – 50% при объеме гарантийного капитала, не превышающего 150 млн руб. Однако при большей диверсификации размещения собственных средств Учреждение могло бы понести менее ощутимые потери.

Автономное учреждение «Центр развития предпринимательства» (Autonomous Establishment of Republic of Kalmykia  «Center of enterprise development») зарегистрирован в ноябре 2009 года. Единственным учредителем гарантийной организации является Министерство экономики и торговли Республики Калмыкия.

За весь период деятельности гарантийной организацией заключено 44 договора поручительства на сумму, превышающую 100 млн руб., при этом на 1 рубль бюджетных средств в сектор малого и среднего бизнеса было привлечено 2,3 рубля внешних инвестиций. По состоянию на 01.04.2014 размер портфеля поручительств гарантийной организации составлял 96 млн руб., объем привлеченных финансовых ресурсов – 231  млн руб. В рэнкинге региональных гарантийных фондов, реализованном РА AK&M по итогам 2 полугодия 2013 года, приняла участие 51 гарантийная организация. АУ РК «ЦРП» заняло в данном сравнительном анализе предпоследнее место.

Данный пресс-релиз подготовлен на основе Отчета о присвоении рейтинга гарантийной организации Автономному учреждению «Центр развития предпринимательства».

Присвоенный рейтинг, а также любая информация и выводы, содержащиеся в пресс-релизе, должны рассматриваться исключительно как мнение о надежности, а не рекомендации по предоставлению заемных средств, а также получению гарантий и поручительств.

Рейтинговое агентство AK&M не принимает на себя никакой ответственности в связи с любыми интерпретациями, выводами и последствиями, связанными с применением третьими сторонами результатов проведения рейтинговой оценки.

ЗАО «Рейтинговое агентство «Анализ, Консультации и Маркетинг» является ведущим независимым национальным рейтинговым агентством в России. Начало рейтинговой деятельности – 1993 год. ЗАО «Рейтинговое агентство АК&M» аккредитовано Министерством финансов Российской Федерации (приказ №452 от 17 сентября 2010 года) и входит в реестр Аккредитованных рейтинговых агентств Центрального банка Российской Федерации

Москва, ул. Губкина, 3

ЗАО «Рейтинговое агентство «AK&M»

www.akmrating.ru

Тел: (495) 916-70-30, Факс: (499) 132-69-18